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しばらく調べていなかったら、驚くべき状況になっておりました。
私は現状、アメリカETFを専門の長期投資家をやっており個別の金融商品を扱いません。
しかしながら、あえてお勧めの金融商品を選ぶならばと選んで紹介しておりました。

私が紹介していたのはこの商品。
三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)

投資方針は、
各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式(DR(預託証書)を含みます。)
公社債および不動産投資信託証券(リート)に実質的な投資を行います。
原則として、為替ヘッジは行いません。

ベンチマークは東証株価指数(TOPIX)、MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)、MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)、NOMURA-BPI総合、シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)、JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)、東証REIT指数(配当込み)およびS&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)を12.5%ずつ組み合わせます。

簡単に書くと、株式・不動産・債券に新興国・先進国に投資をします。
世界投資市場を網羅。
これ一つで世界の利益を取りに行きます。

世界に分散しておりますから、大きく利益は望みにくいですが、10年で2倍が目安かと考えております。
十分でしょう、年率複利で7.2%。
長期で資産運用を目指します。

信託報酬 (税込)/年は、0.54%以内
信託財産留保額は、0.15%
決算頻度は、年1回

かなり魅力的な商品ですが、これを超える商品が登場。
間違いなく、私ならばこの金融商品をお勧めします。

私がお勧めする金融商品は、
大和-iFree 8資産バランス

投資方針は、
内外の株式、債券およびリート(不動産投資信託)に投資します。各資産クラスの配分比率については、均等とすることを目標とします。
各資産クラスにおける投資にあたっては、投資成果を特定の指数の動きに連動させることを目指して運用を行います。

投資内容は、
ベンチマークは東証株価指数(TOPIX)、MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)、MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)、NOMURA-BPI総合、シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)、JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)、東証REIT指数(配当込み)およびS&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)を12.5%ずつ組み合わせます。

あれっと思った方もいることでしょう。
そうです、投資内容は三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)と同じです。
それでは、何が違うのか。

違う部分はここからです。
信託報酬 (税込)/年は、年率0.2484%
信託財産留保額は、なし
決算頻度は、年1回

信託報酬が安く、信託財産留保額がなくなりました。
信託報酬がおよそ0.25%安くなります。
つまり、運用成績が0.25%上がります。

これは変えない理由がない。
では今まで所有している三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)はどうするのか。
解約して、大和-iFree 8資産バランスに乗り換えるのか。

そこまでする必要はないと思います。
積み立てをする場合は、大和-iFree 8資産バランスに変更して、三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)はそのまま所有。
売却する場合は、三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)から優先的に売却していく。

それで問題ないと考えます。
気になる方は乗り換えてもいいと思いますが、三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)の信託財産留保額の0.15%がかかりますし、利益がある場合は税金もかかります。
そこまでしなくて長期投資で増やすべきかなと考えます。

私のお勧めする金融商品は、
大和-iFree 8資産バランス
これ一本で十分です。
それでは、また
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2017/02/03 23:45 私の時事 TB(0) CM(2)
コメント
初めまして!ジンと申します。いつもブログを楽しく拝見させて頂いております。
今回、ご相談させて頂きたいことがあり、初めてコメントします。
私の会社では企業型の確定拠出年金を採用しており、自分で退職金を運用する仕組みになっています。
ここでご相談なのですが、確定拠出年金の積立を現在2万円積立を行なっていますが、これを5万円まで増やすのを検討しています。しかし、それでは今回の記事でご紹介いただいた投資信託には投資することが出来なくなってしまいます。このまま確定拠出年金に5万円を積み立てるのと、今回ご紹介頂いた投資信託と半分ずつ積み立てるのではどちらいいでしょうか?ちなみに当方、32歳の独身です。
是非アドバイス頂けたらと思います。よろしくお願いします。
2017/02/06 20:08 ジン URL [ 編集 ]
ジン様、コメントありがとうございます。
記事として後日書かせていただきたいと思います。
もうしばらくお待ちください。
それでは、また
2017/02/07 19:55 ゆったり犬 URL [ 編集 ]















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